Кассовый разрыв: почему прибыльный бизнес остаётся без денег

Кассовый разрыв возникает, когда обязательства нужно оплатить раньше, чем деньги фактически поступят в бизнес.

Кассовый разрыв возникает, когда обязательства нужно оплатить раньше, чем деньги фактически поступят в бизнес.

Простой пример

Вы продали товара на 5 млн ₸ и даже заработали прибыль. Но поставщику нужно заплатить сегодня 2 млн, зарплата завтра 1 млн, а 2,5 млн от корпоративных клиентов поступят только через две недели.

Причины

Большая отсрочка платежа клиентам. Предоплата поставщикам. Слишком быстрый рост запасов. Незапланированные налоги и бонусы. Вывод собственником слишком большой суммы.

Как предупреждать

Вести календарь поступлений и выплат. В нём важна именно дата денег, а не дата продажи.

Минимальная дисциплина